Etusivu / Tuotteet ja palvelut / Rahastot / Titanium Kasvuosinko ESG

Sijoitusrahasto

Titanium Kasvuosinko ESG

Maltillisella riskillä yli taloussyklin

Sijoitusrahasto Titanium Kasvuosinko ESG sijoittaa varansa laadukkaiden, kansainvälisten ja kasvavaa osinkoa maksavien yhtiöiden osakkeisiin. Osakevalinnan perusteena käytetään yhtiöiden pitkän aikavälin näyttöjä menestyksekkäästä liiketoiminnan kasvattamisesta maltillisella riskillä yli taloussyklin. Rahaston sijoituskohteiksi valitaan yhtiöitä, joilla on pitkä kasvavan tuloksen ja kasvavien osinkojen historia, hyvä kannattavuus ja maltillinen määrä velkaa.

Rahasto on 1.2.2022 alkaen Tiedonantoasetuksen ((EU) 2019/2088) art. 8 mukainen rahasto, joka edistää muiden ominaisuuksien ohella ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia.

Rahasto edistää kestävyystekijöitä osana sijoitustoimintaa integroimalla vastuullisuustekijöitä sijoitusanalyysiin, suosimalla vastuullisia yhtiöitä ja poissulkemalla tiettyjä toimialoja. Rahasto poissulkee yhtiöt, joiden päätoimiala on tupakkatuotteet, uhkapelit, aikuisviihde tai aseteollisuus. Rahastossa kiinnitetään lisäksi huomiota siihen, ettei yrityksissä käytetä lapsityövoimaa eikä niissä esiinny ihmisoikeuksien polkemista. Näitä asioita seurataan YK:n Global Compact –periaatteiden kautta, missä käytetään mahdollisuuksien mukaan ulkopuolisten tutkimuslaitosten analyysiä ja dataa.

Rahaston sijoitusstrategia perustuu osakevalintaan ja huomioi siksi kunkin yhtiön kannalta olennaiset ESG-riskit. Analyysin tekevät rahaston salkunhoitajat Sustainalyticsin ja MSCI:n ESG-tietokannan ja -tutkimuksen tukemana. Rahasto suosii sijoituksissaan paremman ESG-arvosanan saaneita yhtiöitä, eli rahasto käyttää ns. positiivista valintaa.

”Ei merkittävää haittaa”-periaatetta sovelletaan ainoastaan rahoitustuotteeseen sisältyviin sijoituksiin, joissa otetaan huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevat EU:n kriteerit. Muiden tähän rahoitustuotteeseen sisältyvien sijoitusten osuuden osalta ei oteta huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevia EU:n kriteerejä.

Rahaston ESG-tunnusluvuista raportoidaan kulloinkin voimassa olevan sääntelyn mukaisesti. Vastuullisuusraportointi koostuu Rahaston ESG-raportista sekä vastuullisen sijoittamaisen toimintakertomuksesta.

Rahastolle ei ole nimetty vertailuindeksiä.

Lue lisää Titaniumin vastuullisesta sijoittamisesta

Strategia

Globaalia sijoittamista osinkoa maksaviin kasvuyhtiöihin

Sijoitusrahasto Titanium Kasvuosinko ESG sijoittaa varansa laadukkaiden, kansainvälisten, kasvavaa osinkoa maksavien yhtiöiden osakkeisiin. Osakevalinnan perusteena käytetään yhtiöiden pitkän aikavälin näyttöjä menestyksekkäästä liiketoiminnan kasvattamisesta maltillisella riskillä yli taloussyklin. Rahaston sijoituskohteiksi valitaan yhtiöitä, joilla on pitkä kasvavan tuloksen ja kasvavien osinkojen historia, hyvä kannattavuus ja maltillinen määrä velkaa.

Pitkän aikavälin arvonnousu pyritään varmistamaan sijoittamalla yhtiöihin, joiden liiketoiminnan arvo sekä liiketulos ja osingot kasvavat mahdollisimman suurella todennäköisyydellä myös tulevaisuudessa. Tällaiset yhtiöt toimivat tyypillisesti vakailla toimialoilla, kuten terveydenhuolto ja päivittäistavarat, eivätkä siten ole kovin herkkiä talouden suhdannevaihteluille.

Arvonnousun lisäksi rahasto tavoittelee keskimääräistä alhaisempaa arvonvaihtelua.

Arvonkehitys

Rahasto-osuuden arvonkehitys

Viimeisin arvo 2024-11-05 155.84

Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta. Rahaston arvo saattaa heilahdella ja sijoitettu pääoma voi myös alentua.

Aiempi tuotto- tai arvonkehitys

Tässä kaaviossa esitetään rahaston tuotto prosentuaalisena tappiona tai voittona vuodessa viimeisten 5 vuoden aikana. Esitetystä tuotosta on vähennetty jatkuvaluonteiset kulut. Osallistumis- ja irtautumiskulut on jätetty laskelmien ulkopuolelle.

Rahaston toiminnan aloituspäivä: 1.2.2019.

Aiempien tuottojen perusteella ei voida muodostaa luotettavia oletuksia tulevasta tuotto- tai arvonkehityksestä. Niiden avulla voidaan arvioida, miten rahastoa on hoidettu aiemmin. Markkinat voivat kehittyä hyvin eri tavoin tulevaisuudessa.

Aiemmat tuottonäkymät 2024 (pdf) Aiemmat tuottonäkymät 2023 (pdf)

Perustiedot

Rahaston tyyppiSijoitusrahasto
Minimisijoitus20.000 euroa
MerkinnätJokaisena pankkipäivänä
LunastuksetJokaisena pankkipäivänä
Merkintäpalkkio2 %
Lunastuspalkkio1 %
Hallinnointipalkkio rahaston nettoarvosta1,95 %
TuotonjakoRahastossa vain kasvuosuuksia
Suositeltava sijoitusaikaVähintään viisi vuotta
SalkunhoitajaTitanium Rahastoyhtiö Oy
Valvova viranomainenFinanssivalvonta
TilintarkastajaKPMG Oy Ab
SäilytysyhteisöOP Säilytys Oy
RiskitRahaston arvo saattaa heilahdella voimakkaasti ja sijoitettu pääoma voi myös alentua merkittävästi. Lisätietoja riskeistä löytyy alla olevista Avaintietoesitteestä ja Rahastoesitteestä.